OCC、JPMorgan Chase Bank, N.A.に対して2億5000万ドルの民事マネーペナルティを課す。November 24, 2020

https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2020/nr-occ-2020-159.html

対象法令

12 CFR § 9.9 - Audit of fiduciary activities.

連邦規則集第 12 編第 9.9 条

発見事項

Comptroller は以下の点を認めており、当行はこれを認めも否定もしていない。
(1) 当行は、受託者資産 1.3 兆ドル、受託者以外のカストディ資産 27.8 兆ドルを含む受託者資産と関連資産の合計が 29.1 兆ドルで、世界最大級の複雑な受託者業務を行っている。当行は、様々な投資ビークルを通じて、受託者である顧客に幅広い投資戦略を提供しています。
(2) 当行は、数年間にわたり、受託者活動に対する管理・統制の枠組みが弱く、その活動に対する監査プログラムが不十分で、内部統制が不十分であった。また、リスク管理や利益相反を回避するための体制が不十分であった。
(3) 上記の不正行為の結果、当行は、連邦規則集第 12 編第 9.9 条に違反し、不正行為のパターンの一部である安全でない、または不健全な業務を行っていました。
(4) 当行は、本命令の原因となった欠陥を是正した。